一、上篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系

二、中篇：私募基金運營管理

三、下篇：證券投資運營規(guī)則

一、上篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系

（一）資產(chǎn)管理釋義

私募證券投資基金——指金證顧問公司在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。

財富管理——指金證顧問公司為客戶量身定做的、與財富相關(guān)的一系列個性化配置方案。

（二）法律法規(guī)依據(jù)

湖南金證投資咨詢顧問有限公司（以下簡稱“金證顧問”或“公司”），依據(jù)以下法律法規(guī)：《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金合同指引1號》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)登記備案和自律管理辦法（試行）》等，開展資產(chǎn)管理（備案私募基金、非備案財富管理）業(yè)務(wù)。

（三）資產(chǎn)管理體系

《金證顧問資產(chǎn)管理運營體系》

二、中篇：私募基金運營管理

（四）管理人備案

1、備案工作前期籌劃

（1）機構(gòu)名稱

申請機構(gòu)的名稱應(yīng)當(dāng)包含有“基金管理”、“投資管理”、“資產(chǎn)管理”、“股權(quán)投資”、“創(chuàng)業(yè)投資”等與私募基金管理人業(yè)務(wù)屬性密切相關(guān)字樣。

（2）經(jīng)營范圍

經(jīng)營范圍的內(nèi)容要求與機構(gòu)名稱的內(nèi)容要求一致，根據(jù)協(xié)會專業(yè)化經(jīng)營要求，除了那些與私募基金管理有關(guān)聯(lián)的經(jīng)營范圍外，建議刪除其他無關(guān)經(jīng)營范圍，比如“投資咨詢”、“實業(yè)投資”、“廣告策劃”等。

（3）股東與實際控制人

對于股東的要求，協(xié)會這里沒有明確限制，涉及到民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺等業(yè)務(wù)的股東盡可能避免。

（4）注冊資本與實繳資本

注冊資本金不低于1000萬，實繳資本要求至少300萬。

（5）組織架構(gòu)與高管

一定要有風(fēng)險控制專職人員，并設(shè)置高管職位。法定代表人也是一樣，建議有從業(yè)履歷、專職。至于其他高管（董事長/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、監(jiān)事、副總、財務(wù)總監(jiān)、投資部總監(jiān)）建議盡可能具備基金從業(yè)資格且專職，如果確實沒有從業(yè)資格，那就別那么早設(shè)置該高管職位，這個也是可能被協(xié)會要求整改。

（6）辦公場地與辦公設(shè)備

辦公地址一定要有一定規(guī)模且獨立，不宜與其他機構(gòu)共同辦公；辦公設(shè)備一定要基本齊全。在申報時會要求上傳真實的照片予以佐證（辦公前臺待公司LOGO的正面照與實際辦公場地內(nèi)部照）。

2、備案工作流程（略）

（五）合格投資者盡職調(diào)查

1、私募證券投資基金的合格投資者——是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：

（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

2、私募證券投資基金的合格投資者盡職調(diào)查——根據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引》（試行），需投資者填寫以下表格了解客戶的相關(guān)信息，向投資者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

（1）投資者基本信息表（自然人）或（機構(gòu)）

（2）投資者基本信息表（產(chǎn)品）

（3）基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分

（4）投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認函

（5）基金投資者風(fēng)險測評問卷（個人）或（機構(gòu)）

（6）投資者轉(zhuǎn)化表（普通轉(zhuǎn)專業(yè)）或（專業(yè)轉(zhuǎn)普通）

（六）基金募集

略

（七）基金投資范圍

主要投資于包括國內(nèi)依法發(fā)行的股票、權(quán)證、基金、各種固定收益類產(chǎn)品（包括債券，存款，回購等）、股指期貨、商品期貨、利率遠期和互換、證券公司資產(chǎn)管理計劃、期貨資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行理財計劃、集合資金信托計劃、股票收益互換和其他金融衍生品等金融監(jiān)管部門批準或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。

（八）基金收費

1、管理費：基金的年管理費率為2%，由私募基金管理人根據(jù)基金規(guī)模收取。

2、業(yè)績報酬：由私募基金管理人按基金凈收益的20%收取。

3、托管費及運營服務(wù)費：基金的年托管費及運營服務(wù)費率為0.2%或0.3%，由私募基金托管人根據(jù)基金規(guī)模收取。

（九）基金風(fēng)險揭示

略

（十）基金合同

略

（十一）基金設(shè)立流程

略

（十二）基金日常管理

略